Впервые за восемь лет: ЦБ внес изменения в положение о блокировке счетов

Впервые за восемь лет: ЦБ внес изменения в положение о блокировке счетов

28.02.2020     

Центральный банк обновил список ситуаций, при которых транзакции могут быть признаны сомнительными. Перечень критериев изменен впервые за восемь лет.

Время изменений

Банк России решил усовершенствовать «антиотмывочное» законодательство. Для этого регулятор принял решение внести изменения в положение 375-П, в котором установлены признаки подозрительных действий клиента. Кредитные организации руководствуются этим списком при отклонении сомнительных операций, блокировке счетов и одностороннем расторжении договора.

Перечень был составлен в 2012 году, и с тех пор ни разу не обновлялся. Сейчас он включает более 100 признаков. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже в прошлом году говорила, что многие пункты положения 375-П устарели. Внесение изменений должно исключить из перечня неактуальные факторы и дополнить документ новыми схемами проведения незаконных транзакций, в том числе с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий банковских услуг.

Представитель Центробанка уточнил, что новый список не является исчерпывающим, и банки могут дополнить его своими критериями сомнительных операций. Сейчас документ еще не вступил в силу: он проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

Что вызовет сомнения банка

Изменения в 375-П достаточно существенные. Банк России внес коррективы даже в общие подходы при выявлении подозрительных операций. Регулятор собирается исключить из списка проведение транзакций с высокой комиссией или заградительным тарифов. Также ЦБ уточнил, что операции, отличающиеся от обычных платежей клиента, не могут служить единственным критерием сомнительности. Однако они все равно требуют повышенного контроля за дальнейшими действиями владельца счета.

Изменились правила взаимодействия с клиентами, которые сворачивают свою деятельность при возникновении вопросов у банка. Теперь, если клиент отменяет транзакцию или снимает деньги со счета сразу же после каких-либо подозрений со стороны кредитной организации, то он попадает под сомнение.

Современные критерии подозрительности

Новое в 375-П – описание случаев, когда клиент требует проведение операции по исполнительному документу. Банк теперь имеет право отказать в такой услуге, если есть подозрение, что ее цель – отмывание денег. Это связано с появлением новой мошеннической схемы, когда деньги обналичиваются при помощи нотариальных подписей, которые имеют статус исполнительных документов, уточняет Росфинмониторинг.

Еще один новый критерий подозрительности – снятие денег со счета физлицом, хотя поступают они от юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Исключение только в экономически обоснованных ситуациях: выплата зарплаты, дивидендов, алиментов и т.д.

Теперь сомнительными признаются действия, совершенные с одного устройства или IP-адреса, но касающиеся нескольких компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам. Банки уже с 2018 года при оценке рисков проводят анализ гаджетов клиентов и присваивают смартфонам и ноутбукам идентификационные номера.

Еще одно новое положение 375-П – признание покупки и продажи виртуальных цифровых активов, в том числе и криптовалюты, признаком сомнительности. Этот пункт появился в списке даже несмотря на то, что законопроект, который должен регулировать обращение токенов в России, до сих пор не принят. 



Источник: https://infostart.ru/journal/news/tekhnologii/vpervye-za-vosem-let-tsb-vnes-izmeneniya-v-polozhenie-o-blokirovke-schetov_1202086/
Автор:
Александр Вашкевич Аналитик


Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. YanTsys 12 28.02.20 13:21 Сейчас в теме
Еще одно новое положение 375-П – признание покупки и продажи виртуальных цифровых активов, в том числе и криптовалюты, признаком сомнительности. Этот пункт появился в списке даже несмотря на то, что законопроект, который должен регулировать обращение токенов в России, до сих пор не принят.

Получается раньше можно было законным путем купить токены если заплатить со всей суммы в бюджет 20% НДС, а теперь даже такую сделку могут признать сомнительной...:)
2. ishelper 28.02.20 13:32 Сейчас в теме
(1)
раньше можно было законным путем купить токены
Меняется жизнь - меняются правила. Разве должно быть иначе?
3. sashocq 191 10.03.20 07:38 Сейчас в теме
Банк России внес коррективы: ссылка не открывается
Оставьте свое сообщение

См. также

Европейский парламент хочет предоставить потребителям ЕС «право на ремонт»

Новость Законодательство ИТ-новость Микроэлектроника

Парламент ЕС проголосовал за «права на ремонт» для Европы, которые облегчат потребителям ремонт их устройств. Также одобренные правила будут пресекать методы, используемые производителями для сокращения срока службы их продуктов.

сегодня в 11:42    407    capitan    0       

Новые процессоры AMD, Intel и Qualcomm получат платформу безопасности Microsoft Pluton

Новость Windows Безопасность ИТ-новость Микроэлектроника Новости компаний

Компания Microsoft разработала платформу безопасности Pluton, чтобы защитить пользователей Windows 10 на программном и аппаратном уровнях. Производители AMD, Intel и Qualcomm подтвердили, что встроят эту платформу в чипсеты новых поколений.

сегодня в 09:26    662    user1015646    0       

Android-разработчикам продлили срок подтверждения приложений с запросом геолокации

Новость Android ИТ-новость Мобильные приложения

Корпорация Google продлила срок выполнения требований для Android-приложений, которые запрашивают данные о местоположении пользователей. По новым правилам, такие приложения должны получить одобрение Google Play.

вчера в 16:48    1129    user1015646    0       

Ускорение работы и защита от null: представлен PHP 8.0

Новость Интернет ИТ-новость Языки программирования

Вышла в релиз восьмая версия языка программирования PHP. Главные особенности – поддержка JIT-компилятора, появление оператора безопасного null и возможность создавать аннотации в IDE.

30.11.2020    1372    VKuser24342747    2       

Apple изменит механизм подтверждения приложений на Mac

Новость Mac OS ИТ-новость

Разработчики Apple решили пересмотреть подход к подтверждению надежности приложений для macOS. Существующий механизм после выпуска macOS Big Sur привел к глобальным сбоям.

27.11.2020    1254    user1015646    0       

Частота получена: Apple начнет тестировать в России скоростной аналог Bluetooth

Новость iOS ИТ-новость Мобильные приложения

В последних версиях iPhone Apple добавила технологию быстрой передачи данных через аналог Bluetooth. В России особенность американских смартфонов не работает, потому что компания не имеет права использовать подходящую частоту.

27.11.2020    1076    VKuser24342747    0       

Internet Archive спасёт Flash от забвения

Новость Интернет ИТ-новость

Internet Archive – некоммерческая цифровая библиотека, в преддверии запланированного прекращения поддержки Flash в конце 2020 года объявила, что сохранит Flash-анимацию и игры. Архив будет использовать эмулятор Ruffle.

26.11.2020    2007    SKravchenko    3       

Браузеры для Windows 7 смогут прожить дольше из-за коронавируса

Новость Windows Интернет ИТ-новость Новости компаний

Браузеры Google Chrome и Microsoft Edge будут получать обновления для версий под Windows 7 и в 2021 году. Компании объявили, что смещают сроки прекращения выпуска новых патчей.

26.11.2020    1444    VKuser24342747    0       

Минцифры выпустило приложение для отслеживания контактов с заболевшими коронавирусом

Новость Безопасность ИТ-новость Минкомсвязь Мобильные приложения

Министерство цифрового развития России завершило работу над приложением «Госуслуги.COVID трекер». Оно будет оповещать о контактах с людьми, которые заболели Covid-19 – это поможет остановить распространение вируса.

25.11.2020    2610    user1015646    3       

Сколтех показал полностью российскую рабочую станцию 5G

Новость Импортозамещение ИТ-новость Стартапы Телекоммуникации

Сколковский институт науки и технологий презентовал прототип первой российской станции для мобильного интернета пятого поколения. Устройство поддерживает основные рабочие диапазоны 5G. Массовое внедрение начнется в 2023 году.

25.11.2020    2731    VKuser24342747    2       

Microsoft готовит Office для Mac на базе Big Sur и M1

Новость Mac OS ИТ-новость Новости компаний

Через день после того, как Apple представила новые компьютеры на собственной микросхеме, Microsoft выпустила новый Office для Mac, который будет работать на новом оборудовании.

25.11.2020    1629    SKravchenko    0       

Крупное обновление: Chrome 87 стал в пять раз меньше нагружать процессор

Новость Google Интернет ИТ-новость

Разработчики Google представили новую версию самого популярного браузера в мире. Он загружается на 25% быстрее предшественника и в пять раз меньше нагружает ресурсы процессора.

25.11.2020    1775    user1015646    0       

Браузеры на Chromium начнут блокировать JavaScript-код при запуске новых вкладок

Новость Google Безопасность Интернет ИТ-новость

Браузер Google Chrome по умолчанию не будет поддерживать JavaScript-редирект при открытии ссылок в новой вкладке. Обновление безопасности затронет все приложения на базе движка Chromium.

24.11.2020    1891    VKuser24342747    0       

Старые Android-устройства перестанут открывать до 30% сайтов

Новость Безопасность Интернет ИТ-новость Мобильные приложения

Миллионы сайтов в 2021 году станут недоступны на устаревших Android-устройствах. Все дело в корневых сертификатах безопасности DST Root X1: организация Let's Encrypt перестанет их подписывать.

23.11.2020    1650    user1015646    3       

Евросоюз запретит сквозное шифрование в мессенджерах

Новость Безопасность ИТ-новость

Совет министров Евросоюза (ЕС) максимально приблизился к запрету сквозного шифрования в мессенджерах. Причина – серия терактов в европейских городах: власти ЕС утверждают, что атаки координировали через мессенджеры со сквозным шифрованием.

20.11.2020    1804    user1015646    39       

Huawei продает бренд Honor

Новость ИТ-новость Мобильные приложения Новости компаний

Китайская компания Huawei решила продать свой суббренд Honor. Это должно помочь ей выжить на фоне санкций, введенных властями США.

20.11.2020    2367    user1015646    0       

Microsoft представила новый Linux: CBL-Mariner

Новость Linux ИТ-новость Новости компаний

Группа Microsoft Linux Systems недавно выпустила новый дистрибутив Linux: CBL-Mariner. Дистрибутив является частью инфраструктуры Azure, используемой для пограничных сетевых служб.

20.11.2020    1536    SKravchenko    2       

Apple впервые представила ноутбуки на собственных процессорах

Новость Mac OS ИТ-новость

Компания Apple выпустила первые ноутбуки на собственных чипах Apple Silicon M1. В синтетических тестах они обогнали Intel, которые использовались ранее. Но эксперты обнаружили, что с М1 не все так однозначно.

19.11.2020    2558    user1015646    0       

Microsoft представила .NET 5 с поддержкой Linux и WebAssembly

Новость ИТ-новость Языки программирования

10 ноября Microsoft представила новый выпуск платформы .NET 5 с поддержкой Linux, macOS и WebAssembly. Это следующий крупный выпуск .NET Core после 3.1.

19.11.2020    2878    SKravchenko    3       

Безопасность и командная работа: вышел релиз GitLab 13.5

Новость git ИТ-новость Новости компаний

Репозиторий GitLab получил обновление до версии 13.5. В новом релизе разработчики сконцентрировались на безопасности мобильных приложений и совместной работе, добавили вики-страницы для групп.

19.11.2020    2547    VKuser24342747    0       

Xiaomi представила собственную платформу для устройств интернета вещей

Новость ИТ-новость Новости компаний Робототехника

Интернет вещей называют главным вектором роста глобальной сети. Чтобы обеспечить эффективное взаимодействие внутри экосистемы умных устройств, китайский гигант Xiaomi разработал собственную платформу интернета вещей – Xiaomi Vela.

18.11.2020    2447    user1015646    0       

Холодное хранение: Совет Федерации предложил построить дата-центры в Арктике

Новость Дата-центры ИТ-новость

Правительство рассмотрит идею размещения вычислительных центров в российской Арктике. ЦОДы должны обеспечить ИТ-инфраструктурой северные регионы страны.

18.11.2020    1953    VKuser24342747    1       

Создатель Python присоединился к Microsoft

Новость ИТ-новость Новости компаний Языки программирования

Разработчик языка Python Гвидо ван Россум пришел в компанию Microsoft. Год назад создатель одного из самых популярных языков в мире ушел на пенсию, но решил вернуться в «большой спорт».

18.11.2020    2443    user1015646    1       

Apple запретила владельцам устройств с iOS пользоваться эмуляторами терминала

Новость iOS Безопасность Интернет ИТ-новость Мобильные приложения

Разработчики двух популярных iOS-приложений для эмуляции Linux терминала рассказали, что их программы могут быть удалены из App Store. В Apple заявили, что санкции связаны с возможностью скачивать код через команду wget.

17.11.2020    1887    VKuser24342747    0